臨汾金融網(wǎng)訊（胡艷澤）近日，交通銀行臨汾鼓樓廣場支行成功攔截一起假借推廣“數(shù)字貨幣”名義誘導(dǎo)客戶開立借記卡實施詐騙的風(fēng)險事件。

2022年02月25日下午，一位老年客戶進入交通銀行臨汾鼓樓廣場支行辦理新開卡業(yè)務(wù)。工作人員查看客戶身份證件時，發(fā)現(xiàn)其身份證為河南籍，經(jīng)核實常住地為臨汾縣域，暫時居住在其女兒家（市區(qū)），客戶指定需要開立交行卡，開卡用途為方便存取款。因交行臨汾在縣域并未開立網(wǎng)點，并不方便其存取，且客戶指定開立交行賬戶的表述引起了工作人員警惕，于是進一步與客戶核實。

此時客戶情緒明顯激動，在與其交流中，發(fā)現(xiàn)客戶微信聊天中有明顯的引導(dǎo)性內(nèi)容。溝通中得知，客戶通過第三方平臺認(rèn)識了“鄧**”，在與鄧**的對話中，存在下載軟件二維碼、下載網(wǎng)址、引導(dǎo)注冊及上傳個人信息流程、及注冊流程指導(dǎo)視頻，稱該軟件為近期間發(fā)行數(shù)字貨幣使用，需辦理四大行及交通銀行、郵政儲蓄銀行的銀行卡，并要求客戶辦理后通過下載的“數(shù)字信用”app上傳個人詳細(xì)信息及銀行卡號與照片，該app與“數(shù)字人民幣”logo完全一致，我行工作人員掃描該二維碼后，提示“該網(wǎng)頁包含垃圾營銷信息內(nèi)容，被多人投訴，為維護綠色上網(wǎng)環(huán)境，已停止訪問”。工作人員耐心告知客戶泄露個人重要信息及銀行卡銀行卡信息的風(fēng)險及后果，拒絕了客戶的開卡申請。

交通銀行臨汾鼓樓廣場支行提醒大家：本次事件不法分子利用受害者貪小便宜的心理，通過釣魚網(wǎng)站、虛假app套取受害者的個人信息，以作不法使用。而受害者反詐意識薄弱，被不法分子誘之以利，若非工作人員認(rèn)真履職，客戶極易被套取個人信息，造成嚴(yán)重后果。

本案例中客戶戶籍地為異地，提供的常住地址為轄區(qū)縣域，無法提供相關(guān)證明，且開卡用途與描述完全不符。不法分子蹭“數(shù)字貨幣”的熱度，以近期發(fā)放的數(shù)字貨幣名義制作虛假的金融app，以此收集客戶個人身份及銀行卡信息以做不法使用，若處理不慎極易造成不良后果。

各金融機構(gòu)要嚴(yán)格按照“斷卡行動”要求，做好業(yè)務(wù)辦理前核實工作，對客戶做好風(fēng)險告知，從源頭堵截風(fēng)險。

加強“斷卡行動”宣傳，有效發(fā)現(xiàn)、制止違法犯罪行為。一是提醒群眾通過正規(guī)渠道下載金融app，不點擊不明鏈接，不隨意在不明網(wǎng)站下載軟件，凡有金融需求可通過官方渠道進行咨詢辦理；二是不盲目匯款，不盲目上傳個人身份及金融信息，擦亮眼睛，避免受騙；三是及時止損，發(fā)現(xiàn)被騙應(yīng)立即報警，通過法律途徑保護自身利益。

加強可疑開卡交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)立即上報可疑線索并做好賬戶管控。同時進一步加強對柜面業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)督導(dǎo)力度，充分發(fā)揮網(wǎng)點人工識別可疑交易的作用。