晉銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號(hào)

被處罰單位名稱：中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市中心支公司

地址：山西省太原市迎澤區(qū)迎澤大街289號(hào)天龍大廈五層

主要負(fù)責(zé)人（法定代表人）：張利生

被處罰人姓名：那娜

住址：山西省晉中市榆次區(qū)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市中心支公司工作人員那娜給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外利益的違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，你單位及工作人員那娜存在以下違法違規(guī)行為：

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市中心支公司工作人員那娜2019年1月銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)存在給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外利益的行為。

上述行為有下列證據(jù)為證：

公司情況說(shuō)明；行政執(zhí)法調(diào)查筆錄；公司人員名單；身份證明復(fù)印件；勞動(dòng)合同復(fù)印件；保單復(fù)印件；系統(tǒng)截屏；財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬憑證等。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條：“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益”的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證”和第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格”的規(guī)定，決定對(duì)你單位及工作人員作出以下行政處罰：

（一）對(duì)中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市中心支公司責(zé)令改正，罰款5萬(wàn)元。

（二）對(duì)中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市中心支公司工作人員那娜警告，罰款1萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局

2020年6月23日