1月22日晚間，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)�！睹咳战�(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，《指導(dǎo)意見》分為7個(gè)部分、共25條，并要求境外設(shè)有經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的政策性銀行和境外設(shè)有保險(xiǎn)類分支機(jī)構(gòu)的中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也參照執(zhí)行。

　　具體來說，《指導(dǎo)意見》明確了中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的工作目標(biāo)和基本原則，并且要求境外機(jī)構(gòu)要健全合規(guī)責(zé)任機(jī)制、優(yōu)化合規(guī)管控機(jī)制、改進(jìn)合規(guī)履職機(jī)制、加強(qiáng)監(jiān)管溝通機(jī)制、完善跨境監(jiān)管機(jī)制等。

　　強(qiáng)化合規(guī)保障機(jī)制方面，要求強(qiáng)化信息科技系統(tǒng)支持。加快客戶盡職調(diào)查、反洗錢異常交易監(jiān)控、制裁名單篩查及監(jiān)測、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改跟蹤等各類合規(guī)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用。

　　與此同時(shí)，要求中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)監(jiān)管溝通機(jī)制，一是要加強(qiáng)日常監(jiān)管溝通。總部董事和高級管理人員應(yīng)充分了解、客觀評價(jià)境外機(jī)構(gòu)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況�？偛繎�(yīng)加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通，增進(jìn)雙方理解。二是要有效回應(yīng)監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng)。總部和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真分析和透徹理解監(jiān)管要求及其內(nèi)在邏輯，及時(shí)回應(yīng)監(jiān)管關(guān)切，制定并采取有效改進(jìn)措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　完善跨境監(jiān)管機(jī)制方面，其一是要完善監(jiān)管信息報(bào)送機(jī)制，總部應(yīng)及時(shí)向銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)的重大進(jìn)展情況，發(fā)現(xiàn)境外重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定及時(shí)報(bào)告。其二是加強(qiáng)對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域跨境監(jiān)管。銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)將中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理情況納入監(jiān)管評級體系。提高對境外重要性實(shí)體的監(jiān)管關(guān)注，加大對業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和合規(guī)壓力較大的境外機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測力度。加強(qiáng)對國別風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢和反恐怖融資等重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管。

　　中國人民大學(xué)重陽金融研究院副院長董希淼向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：隨著我國金融業(yè)雙向開放的推進(jìn)和深化，我國的金融機(jī)構(gòu)，特別是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)走出去的比較多，中資銀行在全球設(shè)立了不少網(wǎng)絡(luò)。產(chǎn)品創(chuàng)新增多，和境外的機(jī)構(gòu)的合作也在增多。他認(rèn)為《指導(dǎo)意見》是對中資商業(yè)銀行境外業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，(中資商業(yè)銀行)境外機(jī)構(gòu)設(shè)置的速度不能超越風(fēng)險(xiǎn)管理的能力，否則就容易出現(xiàn)問題，《指導(dǎo)意見》的提出是加強(qiáng)制度建設(shè)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板的一種做法。