8月29日，交通銀行臨汾分行營業(yè)部成功堵截一起非本人辦理智慧網(wǎng)盾的風險事件，成功防范了不法分子利用手機銀行或網(wǎng)上銀行進行大額轉(zhuǎn)賬的非法活動。

　　當天下午，一年輕男性客戶持身份證、銀行卡到交行營業(yè)部柜臺辦理智慧網(wǎng)盾業(yè)務(wù)，工作人員通過審核客戶身份證發(fā)現(xiàn)客戶是外地客戶，湖北人，今年剛滿20周歲，該行工作人員疑惑一個處在上學階段的孩子辦理智慧網(wǎng)盾做什么，因為5萬元以下的轉(zhuǎn)賬是不需要智慧網(wǎng)盾的，經(jīng)過工作人員進一步詢問客戶的信息，包括年齡、出生年月、住址、身份證件號碼等，終于在客戶說身份證住址時露出了破綻，身份證上寫著“岢縣”，而客戶文化程度有限，不認識“岢”字，說成了“藍”，引起了工作人員的高度警覺，在反復對比身份證照片發(fā)現(xiàn)長相十分相似，但是認真觀察，發(fā)現(xiàn)客戶臉型稍長，身份證上臉型稍短，眼窩深度也不太一樣，最終斷定客戶非本人。柜員認真給客戶講解了此行為的危險性之后，客戶悻悻離開。

　　交行臨汾分行工作人員對工作中存在的風險及應(yīng)對的措施：

　　隨著社會經(jīng)濟的日益復雜，很多不法分子采用代辦他人銀行卡及網(wǎng)銀，進而進行洗錢等犯罪活動，為了從根本上杜絕此類案件，該行柜員在辦理銀行卡開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時做好身份核查的核對工作。其次，平時里還加強風險案例的學習，在學習中調(diào)動職工的積極性，通過一個個風險案例結(jié)合自身工作，認真審核客戶信息，切實保證辦理業(yè)務(wù)的真實性，堅決杜絕風險案件的發(fā)生，完全將內(nèi)控案防意識真正運用到日常操作中。