近日，本報接到山西省曲沃縣群眾舉報稱，該縣亞潤貿(mào)易有限公司以先交15000元的定金，然后可提取10萬元左右新車為由，汲取社會資金，涉嫌金融詐騙。

　　6月13日，記者來到曲沃縣工商局了解亞潤貿(mào)易公司的有關(guān)情況。該局辦公室一工作人員以為公司保密為由，拒絕了記者的要求。記者隨后網(wǎng)上查詢了該公司的基本情況。

　　亞潤公司成立于2016年3月9日，注冊資本一百萬元，法人代表鄭攀峰，經(jīng)營范圍：經(jīng)銷汽車，電子產(chǎn)品，辦公用品，五金交電，建材，機電設(shè)備，家用電器。唯獨沒有融金一項。

　　亞潤汽貿(mào)交錢購車的操作流程

　　6月14日，記者以暗訪的形式到該公司了解情況，一位男性工作人員詳細的向記者作了汽車的交易流程(全程有視頻錄像為證)并且給記者畫了一張交易示意圖。其過程很復雜，但簡單的說是這樣的，如有想買車的，得先交一萬五千元的定金，這樣便成了該公司的會員，交錢后便算排上隊了。然后通過后面不斷的增加會員交錢，使前面的投資人得到車的同時，還能獲得“云聯(lián)惠”的理財?shù)玫降葍r值240萬元的積分，每月返還5100元，當然這個過程需要等上兩年的時間。如果在等待過程中投資者要終止合同，那么，自交錢之日算起，6個月后投錢人可得2萬元的現(xiàn)金，就是六個月后1.5萬元獲得了5000元的利息。這個用很直白的來說就是“買家買東西不花錢”“商家賣東西不收錢”，這種對消費的“好事”不就是俗話講的“天上掉餡兒餅”嗎。當然事情的經(jīng)過也遠沒有這么簡單。該工作人員還講了一個細節(jié)，就是前面會員提車也好，獲得等值積分也好，前提是排隊等候。需要后面源源不斷的有人交錢，如果后面沒人交錢怎么辦?可以想象，所有人將血本無歸，這是典型的“龐氏騙局”中國版。

　　什么是龐氏騙局

　　龐氏騙局是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，很多非法傳銷集團就是利用這一招聚斂錢財?shù)�。這種騙術(shù)是一個叫查爾斯·龐茲的投機商人“發(fā)明”的。騙子向一個事實上子虛烏有的項目投資，許諾投資者將在若干月內(nèi)得不低于40萬的利潤回報，然后，龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多人上當。由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功在幾個月之內(nèi)吸收了數(shù)百萬投資者。這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，但為時已晚，投資者損失慘重。后人稱之為“龐氏騙局”。

　　龐氏騙局在中國稱“拆東墻補西墻”，又叫“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者付利息，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資者。而受騙者大部分是“懷抱發(fā)財夢想”的窮人。

　　關(guān)于“云聯(lián)惠”

　　該工作人員說交1.5萬元后在等待提車過程中，還將獲得云聯(lián)惠240萬元的等值積分。這個云聯(lián)惠是個什么性質(zhì)的企業(yè)，記者網(wǎng)上查詢了有關(guān)資料。云聯(lián)惠是由廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技公司使用的商標注冊名稱，于2016年4月27日創(chuàng)建，該公司商品服務(wù)有：技術(shù)研究、工業(yè)品外觀設(shè)計、包裝設(shè)計、室內(nèi)設(shè)計、藝術(shù)品鑒定等。云聯(lián)惠的創(chuàng)新模式是“消費金額返利”，就是不花錢消費，這和龐氏騙局有異曲同工之妙。該公司創(chuàng)建當年，2016年11月1日，央廣網(wǎng)對其有一篇報道，標題是《“消費全返”平臺云聯(lián)惠涉嫌非法集資上萬 商家或陷“龐氏騙局”》。報道中就云聯(lián)惠如何收錢，如何返錢，以及所謂的“掛牌”上市的真假，該公司資金池無牌照無第三方存管等問題作了詳盡的報道。文章稱，針對云聯(lián)惠被消費者多次舉報，涉嫌“傳銷”，廣東省工商局回應(yīng)稱，云聯(lián)惠運營模式，暫不符合傳銷的“構(gòu)成要件”，但涉嫌非法集資，已由廣州市金融管理部門和市公安局向白云區(qū)分局調(diào)查此事。

　　了解了“龐氏騙局”和“云聯(lián)惠”的消費全額返利模式，再回頭看看亞潤貿(mào)易公司的操作流程，便應(yīng)了一部小品里的臺詞，長江后浪推前浪，最后沒浪會全部死在沙灘上。

　　有關(guān)職能部門應(yīng)擔起防范金融風險的職責

　　就亞潤貿(mào)易公司發(fā)現(xiàn)的問題，記者于6月14日上午到曲沃縣政府金融辦進行反映。金融辦一位女同志告訴記者，此前也曾有人反映過此事，當時金融辦向曲沃縣工商局就此事通過電話，但至今沒有回音。

　　勞動創(chuàng)造財富，服務(wù)創(chuàng)造價值。即生產(chǎn)的財富通過各類服務(wù)活動，使人們消費掉，即是財富的守恒定律。任何經(jīng)濟活動無論如何創(chuàng)新，都應(yīng)符合這個定律，只要違反了這個定律，就一定有問題。對于曲沃縣工商局也好，金融辦也好，他們應(yīng)是這方面的專家及業(yè)內(nèi)人士，對這個經(jīng)濟規(guī)律他們不會不懂。有問題應(yīng)及時了解調(diào)查，發(fā)現(xiàn)問題并解決問題，這是作為國家工作人員的職責，如果任其發(fā)展，造成不可挽回的局面，帶來金融風險必將給國家及人民財產(chǎn)造成不可估量的損失，也會給社會帶來不穩(wěn)定因素。后果不堪設(shè)想。

　　附圖

　　這是亞潤汽貿(mào)的工作人員給記者畫的購車示意圖流程。

　　來源：旅游商報印象中國