圖片來源：中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)4月11日訊(記者 張晗) 銀監(jiān)會(huì)4月10日公布了25項(xiàng)行政處罰信息，罰款金額合計(jì)4290萬元。其中，平安銀行、華夏銀行、恒豐銀行被處罰金額分別高達(dá)1670萬、1190萬、800萬；中國(guó)信達(dá)及其分公司涉及行政處罰共13項(xiàng)。

　　銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部主任劉福壽4月7日曾在銀監(jiān)會(huì)發(fā)布會(huì)上透露，2017年3月29日，銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)針對(duì)票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費(fèi)用、濫用通道、違背國(guó)家宏觀調(diào)控政策等市場(chǎng)亂象，作出了25件行政處罰決定。

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站密集披露的行政處罰信息正是該批針對(duì)“市場(chǎng)亂象”的處罰公示，作出處罰決定的機(jī)關(guān)為銀監(jiān)會(huì)，作出處罰決定日期均為3月29日。

　　劉福壽表示，處罰決定共懲處的17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，包括信達(dá)資產(chǎn)管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達(dá)資產(chǎn)管理公司交易對(duì)手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機(jī)構(gòu)；同時(shí)，對(duì)8名責(zé)任人員分別給予警告和罰款，其中含2名機(jī)構(gòu)高管。

　　據(jù)行政處罰信息顯示，處罰金額方面，平安銀行、華夏銀行、恒豐銀行被處罰金額較大，其中，平安銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等5項(xiàng)案由被罰高達(dá)1670萬元；華夏銀行因理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)占比超過監(jiān)管要求等24項(xiàng)案由被罰1190萬元；恒豐銀行因非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等18項(xiàng)案由被罰800萬元。

　　中國(guó)信達(dá)、其各地分公司以及相關(guān)責(zé)任人涉及行政處罰13項(xiàng)，合計(jì)處罰金額為380萬元。此外，招商銀行、民生銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、浙商銀行、渤海銀行、浦發(fā)銀行、工商銀行等因批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款或違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款等案由被罰以20-70萬元不等。

　　具體涉及案由方面，平安銀行所涉案由為內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；銷售對(duì)公非保本理財(cái)產(chǎn)品出具回購(gòu)承諾、承諾保本；為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔(dān)保；未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等。

　　華夏銀行的24項(xiàng)所涉案由包括理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)資產(chǎn)總額占上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)比例超過監(jiān)管要求；非潔凈轉(zhuǎn)讓非標(biāo)資產(chǎn);商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)漏洞；各地分行、支行違法違規(guī)事實(shí)等。

　　恒豐銀行18項(xiàng)所涉案由包括非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；騰挪表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；將代客理財(cái)資金違規(guī)用于本行自營(yíng)業(yè)務(wù)，減少加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)提；未按業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)對(duì)代理銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確會(huì)計(jì)核算；銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金賬戶管理不嚴(yán)；利用結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；以保險(xiǎn)類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；違規(guī)變相接受同業(yè)增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)審查審批；未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露年報(bào)信息；未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露更換行長(zhǎng)信息；各地分行、支行違法違規(guī)事實(shí)等。

　　中國(guó)信達(dá)涉及案由包括違規(guī)收購(gòu)個(gè)人貸款；收購(gòu)金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn)；收購(gòu)不良資產(chǎn)未按規(guī)定通知債務(wù)人；為同業(yè)投資行為違規(guī)提供隱性擔(dān)保等。其各地分公司涉及案由主要為管理不盡責(zé)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、收購(gòu)虛構(gòu)債權(quán)等。

　　值得注意的是，共有8名中國(guó)信達(dá)各地分公司的相關(guān)人員因“對(duì)分公司管理不盡職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任”而被除以警告，其中4人同時(shí)被處罰5萬元。

　　此外，招商銀行、交通銀行均被因“批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款”分別被罰50萬元、20萬元；民生銀行因“批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款、安排回購(gòu)條件以及未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款”被罰款共計(jì)70萬元；建設(shè)銀行廣西分行、浙商銀行北京分行、渤海銀行太原分行、工商銀行河北分行、浦發(fā)銀行呼和浩特分行、建設(shè)銀行廣州天河支行均因違規(guī)“違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款”，除建設(shè)銀行廣西分行被罰款30萬元外，均被罰款20萬元。

　　行政處罰公布的同一天，銀監(jiān)會(huì)公布了《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，并明確了重點(diǎn)防控的十大類型風(fēng)險(xiǎn)，要求在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，切實(shí)處置一批重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，消除一批風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。

　　劉福壽指出，目前，又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案，正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。針對(duì)屢查屢犯、案件頻發(fā)、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的各類亂象，銀監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加大監(jiān)管處罰力度，進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)肅處理。

附：銀監(jiān)會(huì)3月29日25項(xiàng)行政處罰詳情