今年2月初，國務(wù)院公布《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號），提出做好防范和處置非法集資工作是保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會和諧穩(wěn)定大局的重要保障，要求各地區(qū)、各有關(guān)部門高度重視，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，加大防范和處置力度，建立和完善長效機(jī)制，切實保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線。

　　近年來，北京市、廣東省等13個省市自治區(qū)發(fā)布了《非法集資舉報獎勵暫行辦法》實施細(xì)則的通知。而隨著科技進(jìn)步、互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展、大數(shù)據(jù)等科技手段的日新月異，主要通過社會舉報信息、輿情大數(shù)據(jù)采集研判的非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)1.0模式（以下稱“非監(jiān)1.0”），正進(jìn)入“非監(jiān)2.0”模式。

　　全國13個地區(qū)出臺

　　舉報非法集資獎勵辦法

　　長期以來非法集資監(jiān)測預(yù)警主要通過社會舉報信息、輿情信息收集研判。深圳市錢誠互聯(lián)網(wǎng)金融研究院（第一網(wǎng)貸）大數(shù)據(jù)顯示，近年來，北京市、廣東省、內(nèi)蒙古、寧夏、深圳市等13個省市自治區(qū)（含深圳），已經(jīng)發(fā)布了“關(guān)于印發(fā)《非法集資舉報獎勵暫行辦法》實施細(xì)則的通知”。目前，還有7個省市自治區(qū)，雖然找不到具體通知，但是所管轄區(qū)域下的市有的已經(jīng)發(fā)布了“關(guān)于印發(fā)《非法集資舉報獎勵暫行辦法》實施細(xì)則的通知”，如湖北省襄陽市、山西省晉城市、四川省遂寧市、甘肅省慶陽市、河北省張家口市、湖南省長沙市、新疆哈密地區(qū)等。

　　截至目前，全國很多地方已經(jīng)建立、或正在建立非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，如北京《打擊非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺》、廈門《金融風(fēng)險防控預(yù)警平臺》等，主要就是通過社會舉報信息、輿情信息采集研判的模式。這種主要通過社會舉報信息、輿情大數(shù)據(jù)采集研判的模式，可謂之為“非監(jiān)（非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)）1.0”模式。

　　“非監(jiān)2.0”注重大數(shù)據(jù)

　　實現(xiàn)監(jiān)測預(yù)警體系升級

　　“非監(jiān)2.0”模式，突破以往主要通過社會舉報信息、網(wǎng)絡(luò)輿情信息收集研判的模式，特別強(qiáng)調(diào)交易大數(shù)據(jù)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)輿情大數(shù)據(jù)、社會舉報信息等，實現(xiàn)了監(jiān)測預(yù)警體系的升級�！胺潜O(jiān)2.0”關(guān)注投融業(yè)務(wù)本身，實時監(jiān)測資金用途、資金流向、金額大小、時間長短、利率高低、參與人數(shù)及結(jié)構(gòu)、收費情況、違約情況等等，較“非監(jiān)1.0”更直接、更專業(yè)、更超前、更精準(zhǔn)，這無異于有了“千里眼”“順風(fēng)耳”。例如，第一網(wǎng)貸已發(fā)布預(yù)警高風(fēng)險P2P網(wǎng)貸平臺3993家，是目前2220家正常經(jīng)營P2P網(wǎng)貸平臺的1.8倍，為監(jiān)測預(yù)警互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險發(fā)揮了較好作用。

　　非法集資監(jiān)測預(yù)警與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警有許多相同的地方，可以升級。而升級后的非法集資預(yù)警監(jiān)測系統(tǒng)突破了以往主要通過社會舉報信息、網(wǎng)絡(luò)輿情信息收集研判的模式，特別強(qiáng)調(diào)交易大數(shù)據(jù)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)輿情大數(shù)據(jù)、社會舉報信息等，實現(xiàn)了監(jiān)測預(yù)警體系的升級。

　　較“非監(jiān)1.0”模式，“非監(jiān)2.0”模式特別強(qiáng)調(diào)交易大數(shù)據(jù)，通過關(guān)口前移，源頭布控，更能對非法集資早發(fā)現(xiàn)、早識別、早預(yù)警、早核實、早打擊。該模式能夠第一時間鎖定涉嫌非法集資的賬戶信息、資金動向、異常行為，及時發(fā)現(xiàn)疑似非法集資線索。有利于降低監(jiān)管成本，提升監(jiān)管效率，打破信息壁壘和管理分割，形成立體化、網(wǎng)格化、信息化采集、管理機(jī)制；有利于從源頭上打擊包裝隱蔽、名目繁多、手段翻新的非法集資行為，在出現(xiàn)苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題，防范區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護(hù)正常的金融秩序，維護(hù)社會穩(wěn)定和廣大投資者合法權(quán)益。