東方網(wǎng)1月5日消息：產(chǎn)品整改不力、銷售出現(xiàn)誤導(dǎo)、投資鋌而走險(xiǎn)，這都與合規(guī)管理不達(dá)標(biāo)有關(guān)。保監(jiān)會(huì)正在通過強(qiáng)化合規(guī)性管理來推動(dòng)市場平穩(wěn)運(yùn)行。1月4日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，擬設(shè)置“三道防線”來堵違規(guī)漏洞。

　　《辦法》結(jié)合近年來保險(xiǎn)市場發(fā)展的情況，以及相關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則的變化，對(duì)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》進(jìn)行了修訂，主要明確“三道防線”的合規(guī)管理框架。要求公司業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位、內(nèi)部審計(jì)部門共同組成合規(guī)管理的“三道防線”，各自履行相應(yīng)合規(guī)管理職責(zé)。

　　據(jù)了解，當(dāng)前保險(xiǎn)企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理面臨一個(gè)突出問題是合規(guī)部門職責(zé)越來越多，而業(yè)務(wù)部門合規(guī)職責(zé)落地少。在大多數(shù)保險(xiǎn)企業(yè)，合規(guī)部門除承擔(dān)法律事務(wù)、內(nèi)控管理等工作外，還負(fù)責(zé)反洗錢、反欺詐、關(guān)聯(lián)交易、授權(quán)管理、規(guī)章制度管理等許多專項(xiàng)合規(guī)工作，合規(guī)部門變成了“不管部”。

　　根據(jù)《辦法》，保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一責(zé)任。保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控，定期進(jìn)行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估。

　　合規(guī)負(fù)責(zé)人任職資格將被嚴(yán)格限制，7月1日以后，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格的合規(guī)負(fù)責(zé)人由總經(jīng)理以外其他高級(jí)管理人員兼任的，需提供擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人任職期間不兼管業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門聲明。