2016年10月15日上午11時(shí)左右，一名男性客戶(hù)劉金柱(身份證號(hào)為142630198201241717)來(lái)到光大銀行臨汾鼓樓支行柜臺(tái)要求辦理借記卡密碼解鎖業(yè)務(wù)。受理柜員魏毛毛按照業(yè)務(wù)操作流程提示客戶(hù)出示本人身份證，在檢查證件時(shí)發(fā)現(xiàn)證件整體異常,并進(jìn)行身份核查時(shí)發(fā)現(xiàn)證件無(wú)磁，疑似虛假證件，隨即告知當(dāng)班柜員賈文靜，經(jīng)雙人鑒別發(fā)現(xiàn)該證件整體觀(guān)感與真實(shí)證件不符，姓名、公民身份號(hào)碼等字體排版顏色明顯與真證件不同，證件左上方變色的“長(zhǎng)城烽火臺(tái)”圖案、右下方“中國(guó)CHINA”圖案用橡皮擦拭后顯示模具刻印的圖案。從側(cè)面看，能夠清楚的看到是由兩張膠片夾卡片粘合而成，而不同于真身份證是一張整體的磁片。用票據(jù)鑒別儀進(jìn)行再次鑒別,在熒光燈下察看 “長(zhǎng)城熒光圖案”無(wú)熒光反映，紅外光下底紋及證件信息完全消失，符合假證件的特征。

　　經(jīng)與客戶(hù)認(rèn)真溝通，客戶(hù)承認(rèn)該證件為假證件，但堅(jiān)持要回假證件。光大銀行臨汾鼓樓支行柜員魏毛毛耐心告知客戶(hù)使用虛假證件是違法行為，且具有一定的社會(huì)危害，需要予以收繳，客戶(hù)最終同意光大銀行臨汾鼓樓支行予以收繳并離開(kāi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。至此，一例客戶(hù)利用假身份證件進(jìn)行詐騙的案件被光大銀行臨汾鼓樓支行工作人員成功堵截。

　　在此案中經(jīng)辦柜員嚴(yán)格按照操作流程辦理，充分利用“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”和居民身份證鑒別儀對(duì)客戶(hù)提交的身份證進(jìn)行嚴(yán)格審核，成功識(shí)破了客戶(hù)的企圖，堵截了一起客戶(hù)利用假身份證件辦理業(yè)務(wù)的案件。

　　此次案件也給我們?cè)俅吻庙懢�鐘�?一)提高思想認(rèn)識(shí)。隨著科技的不斷發(fā)展，不法分子的作案手段越來(lái)越高明，且仿真技術(shù)越來(lái)越高，這就要求我們?cè)谌粘９ぷ髦�，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高鑒別身份證真?zhèn)蔚哪芰Α?二)嚴(yán)格執(zhí)行制度。經(jīng)辦柜員在受理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，一定要嚴(yán)格按照我行制度流程進(jìn)行操作，對(duì)需要出示身份證辦理的業(yè)務(wù)，一定要提高警惕，認(rèn)真核實(shí)身份信息，并充分利用“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”和居民身份證鑒別儀對(duì)客戶(hù)提交的身份證進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保鑒別結(jié)果無(wú)誤。(三)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。一線(xiàn)柜員要加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵章守紀(jì)，規(guī)范操作，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并熟練掌握真假身份證件的識(shí)別方法，規(guī)避各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)。