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保監(jiān)會借舉報制倒逼險企合規(guī)經(jīng)營

2016-10-13 11:12| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 727| 評論: 0|來自: 北京商報

   作為防范和管理風險的保險業(yè),又將迎來新一輪的嚴監(jiān)管。昨日,保監(jiān)會下發(fā)合規(guī)管理的擬出新政向社會公開征求意見。一方面要求強化合規(guī)在公司的獨立性,將合規(guī)檢查常態(tài)化;另一方面也要求險企建立違規(guī)事件舉報機制。

  保監(jiān)會對外披露《保險公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》,明確保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任,明確了董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理、合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門的責任。

  征求意見稿指出,合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于業(yè)務、財務、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能存在利益沖突的部門。合規(guī)負責人和合規(guī)部門有權(quán)利對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查,可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作。

  未來險企將在合規(guī)檢查方面常態(tài)化。除了每年4月交出上一年度的合規(guī)年度報告外,還將不定期做專項合規(guī)報告。

  保監(jiān)會表示,保險公司應當建立違規(guī)事件舉報機制,以確保每一位保險從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報違規(guī)事件;同時要求保險公司建立有效的合規(guī)考核和問責制度,將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構(gòu)及其人員的合規(guī)職責履行情況進行考核和評價,并追究違法違規(guī)事件責任人員的責任。值得一提的是,未來險企將建立合規(guī)考核指標體系,年度考核指標中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

  對于險企及相關責任人違反合規(guī)管理相關規(guī)定,保監(jiān)會將采取責令限期改正、調(diào)整分類監(jiān)管評價、監(jiān)管談話,情節(jié)嚴重將予以處罰。

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