港股上市公司弘業(yè)期貨(03678.HK)因其旗下員工涉嫌偽造公章、私下簽訂合同致使一投資人2100萬元資產(chǎn)被停止兌付收益。

　　8月2日，弘業(yè)期貨被投資人起訴。8月8日，弘業(yè)期貨發(fā)布公告稱，公司內(nèi)某員工、員工妻子及弘業(yè)期貨因民間借貸糾紛被告上法庭。

　　值得注意的是，投資者2100萬元資本金當(dāng)時(shí)被打入了員工的個(gè)人賬戶。由此，投資者認(rèn)為，由于弘業(yè)期貨的監(jiān)管漏洞，其主要負(fù)責(zé)人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)利用職務(wù)之便，造成投資人財(cái)產(chǎn)損失，本息合計(jì)人民幣2400萬元。對(duì)此，要求天津證監(jiān)局責(zé)令弘業(yè)期貨承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　投資者被停付收益

　　此前弘業(yè)期貨于7月26日的公告中表示，這名員工涉嫌偽造公司印章用以簽訂合同，公司已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　9月8日《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者致電弘業(yè)期貨，公司相關(guān)人士告訴記者，“公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案調(diào)查，相關(guān)事項(xiàng)如有新的進(jìn)展，公司將根據(jù)有關(guān)規(guī)定適時(shí)刊發(fā)進(jìn)一步公告�！�

　　日前有投資者接受媒體采訪時(shí)稱，涉嫌偽造公章的員工就是弘業(yè)期貨天津營(yíng)業(yè)部的負(fù)責(zé)人馬華林。2015年11月該投資者與弘業(yè)期貨天津營(yíng)業(yè)部簽訂合同，將5000萬元資產(chǎn)委托其管理，約定月收益率為2%。在時(shí)隔半年并累計(jì)投入了2100萬元資本金之后，該營(yíng)業(yè)部突然于今年5月停止了兌付收益。

　　5月份，投資者本應(yīng)收到合計(jì)3個(gè)月的新收益，但弘業(yè)期貨天津營(yíng)業(yè)部遲遲未打款。起初，對(duì)方給出的理由是稅費(fèi)計(jì)算，隨后又表示由于公司搬家，地址變更，但工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更尚未完成，需要一致后才會(huì)放款。

　　隨后多位投資人找到弘業(yè)期貨總公司，被告知合同中的公章系偽造的。目前，馬華林已被南京警方控制。值得注意的是，這筆錢在當(dāng)時(shí)被打入了馬華林的個(gè)人賬戶。

　　投資者認(rèn)為，由于弘業(yè)期貨的風(fēng)控漏洞，其主要負(fù)責(zé)人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)利用職務(wù)之便，造成投資人財(cái)產(chǎn)損失，本息合計(jì)人民幣2400萬元。對(duì)此，要求天津證監(jiān)局責(zé)令弘業(yè)期貨承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　此前吉賢律師事務(wù)所主任李邠彧在接受媒體采訪時(shí)曾表示，若想認(rèn)定公章是否偽造，法律上須由具備公章鑒定資質(zhì)的相關(guān)司法鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)原件進(jìn)行鑒定，并給出相關(guān)的鑒定結(jié)論。通常情況下，公章、合同章、財(cái)務(wù)章，是掌握公司命運(yùn)的三大璽，必須有嚴(yán)格的規(guī)章制度予以規(guī)范控制。財(cái)務(wù)章一般用于單位會(huì)計(jì)核算、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)等，本案中加蓋弘業(yè)期貨天津營(yíng)業(yè)部的財(cái)務(wù)專用章的資金確認(rèn)說明，可以視為期貨公司對(duì)涉案款項(xiàng)的確認(rèn)。

　　而西南地區(qū)一位律師也告訴記者，“具體到本案中，合同生效需要合同簽訂主體具有簽約能力、意思表示真實(shí)、不違反法律或社會(huì)公共利益。具體到合同約定資金款項(xiàng)打入公司賬戶還是個(gè)人賬戶，只要不違反法律規(guī)定或社會(huì)公共利益，并不直接影響合同效力。”上述律師強(qiáng)調(diào)，客戶將資產(chǎn)匯入相關(guān)人員的個(gè)人賬戶存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。通常來說，這類合同應(yīng)設(shè)立相關(guān)的監(jiān)管賬戶，以保障投資者的權(quán)益。

　　根據(jù)公告披露，其中一名原告要求被起訴的員工夫妻共同償還借款人民幣300萬元，并按月利息2%支付自2016年7月17日起至借款實(shí)際給付之日止期間利息，弘業(yè)期貨承擔(dān)連帶給付責(zé)任。另外一名原告要求被起訴的員工夫妻共同償還借款人民幣170萬元，同時(shí)由弘業(yè)期貨承擔(dān)連帶給付責(zé)任。

　　弘業(yè)期貨在公告中稱，就上述案件，公司目前正在積極收集資料、核實(shí)事實(shí)情況并尋求法律意見，并會(huì)積極做好應(yīng)訴準(zhǔn)備工作，同時(shí)繼續(xù)積極配合公安機(jī)關(guān)開展相關(guān)調(diào)查工作，以最大限度維護(hù)本公司合法權(quán)益。

　　上述西南地區(qū)律師告訴記者，“弘業(yè)期貨天津營(yíng)業(yè)部是分公司，而非子公司性質(zhì)，按照相關(guān)法律，不管最終是公司犯罪還是個(gè)人犯罪，在民事法律責(zé)任承擔(dān)上，如果馬華林簽約系職務(wù)行為得以確認(rèn)，則總公司應(yīng)該在這起案件中負(fù)有相應(yīng)責(zé)任。如果涉及公司員工的個(gè)人行為，公司可以再行向員工追責(zé)�！�

　　利潤(rùn)同比下滑超三成

　　除了應(yīng)對(duì)訴訟之外，弘業(yè)期貨還將直面凈利潤(rùn)下滑的窘境。

　　公開信息顯示，弘業(yè)期貨的前身是江蘇金陵期貨經(jīng)紀(jì)有限公司，成立于1995年。江蘇省蘇豪控股集團(tuán)有限公司、江蘇匯鴻國(guó)際集團(tuán)股份有限公司以及上市公司弘業(yè)股份等均是公司的主要股東。

　　公司總部位于江蘇南京，并在北京、上海、深圳等國(guó)內(nèi)主要金融中心和重點(diǎn)城市設(shè)立43家營(yíng)業(yè)部。2015年12月31日，弘業(yè)期貨的境外發(fā)行股份在香港聯(lián)交所主板上市。上市后，國(guó)有企業(yè)江蘇省蘇浩控股集團(tuán)有限公司為控股股東，持有2.75億股票，占總股本的30.37%。

　　根據(jù)弘業(yè)期貨于2016年4月發(fā)布的2015年度財(cái)務(wù)報(bào)告，該公司的集團(tuán)資產(chǎn)總額為55.29億元，歸屬于上市公司的凈利潤(rùn)為7071萬元，同比增長(zhǎng)21%。財(cái)報(bào)公布的時(shí)間，正是上述投資人開始停止獲得收益的初期階段。

　　記者注意到，弘業(yè)期貨的營(yíng)業(yè)收入主要為傭金與手續(xù)費(fèi)收入以及利息收入，其中前者占主體。從中期報(bào)告來看，2016年上半年的傭金與手續(xù)費(fèi)收入為9230.1萬元，與去年同期接近。

　　不過，在傭金與手續(xù)費(fèi)中，較之去年同期，期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由7997.7萬元下降到6816.8萬元。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入則由47萬元上升到142.9萬元，增幅高達(dá)204.04%。另據(jù)記者了解，上述投資人在弘業(yè)期貨購(gòu)買的業(yè)務(wù)正是“期現(xiàn)套利”，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　根據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的資料，截至2014年末，弘業(yè)期貨的凈資本在中國(guó)約150家期貨公司中排名第八，傭金收入排名第16位，占據(jù)全國(guó)1.6%的市場(chǎng)份額。

　　業(yè)內(nèi)人士分析表示，受到今年上半年金融期貨交易量萎縮、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)費(fèi)率持續(xù)下降等因素影響，期貨公司業(yè)績(jī)較去年同期有所下降。如果弘業(yè)期貨因此要承擔(dān)賠償經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任的話，其業(yè)績(jī)也許或?qū)⒁虼嗽俅问艽臁?/p>

　　8月25日，弘業(yè)期貨公布的2016年中報(bào)顯示。上半年，弘業(yè)期貨的營(yíng)業(yè)收入為1.43億元，較2015年同期的1.51億元有所下降，年內(nèi)利潤(rùn)則也由去年同期的5597.6萬元下降到3613萬元，降幅達(dá)到了35%。